王金龙回顾，最早借助美国的投资经验帮助中国客户投资境外资产，2016 年，外汇政策趋严和人民币波动同时影响着跨境投资，国内的线上获客成本也逐渐提高，海投金融将重心逐渐从中国市场转移向英美成熟市场，拓展了海外业务线，服务于境外华人（包括移民和留学生等）在资金端，海投金融进一步发展信托、基金、财富管理公司、互金平台等机构合作，近期还收购了美国的一家投行，借牌照优势发力跨境并购等业务 …「一带一路」带动了周边国家的基础建设，海投金融调研处于高速增长期的国家，设计了「一带一路指数」，和菲律宾、波兰、以色列等「国家指数」，让个人以股权形式参与到对国家的中长期投资中 … 海投金融于 RA（机器人投顾）方向有投资管理牌照，在资管板块有投行牌照，支持跨境并购（主要是 pre-IPO 项目），to C 业务有注册投资顾问牌照，以及做 ABS、发 ETF 等基金的资质。